Política Antifraude, Antisoborno y Anticorrupción

En MITI-MITI® trabajamos por un entorno de comercio electrónico seguro, íntegro y transparente. Esta política establece nuestro compromiso y los controles implementados para prevenir, detectar y gestionar cualquier conducta fraudulenta, corrupta o contraria a la ética.

1. Compromiso Corporativo

Establecemos esta política para proteger la integridad de MITI-MITI®, sus clientes, vendedores, proveedores y demás partes interesadas. Nuestro objetivo es garantizar el cumplimiento de la normativa vigente y preservar la confianza de nuestra comunidad.

2. Verificación de identidad de usuarios

MITI-MITI® exige a vendedores y compradores la verificación de su identidad. Este proceso de Know Your Customer (KYC), inicial y continuo, dificulta la creación de cuentas falsas o la usurpación de identidad, ya que combina al menos dos factores de autenticación.

3. Prevención del fraude financiero

Utilizamos pasarelas de pago confiables, cifrado SSL y tecnologías de seguridad para proteger los datos financieros. Los pagos se procesan mediante métodos autorizados como tarjetas con 3D Secure y pagos electrónicos verificados. Se excluyen medios anónimos, se detectan anomalías, y las transacciones con alto riesgo son revisadas manualmente o sometidas a autenticación reforzada.

4. Medidas contra suplantación, devoluciones fraudulentas y manipulación

Está prohibida la creación de perfiles con identidades falsas o el uso indebido de cuentas ajenas. Se monitorean cambios sospechosos, como correos nuevos o cambio de dispositivo. Usamos CAPTCHA, bloqueos de IP y vigilancia activa para evitar fraudes como devoluciones manipuladas, alteración de productos o publicaciones de valoraciones falsas. Estas medidas preservan la confianza de los usuarios, la transparencia en la experiencia de compra y la veracidad del catálogo.

5. Controles contra lavado de activos y financiación del terrorismo (LAFT)

Aplicamos políticas AML/CFT conforme a la ley colombiana y estándares internacionales. Antes de vincular vendedores o proveedores, se evalúan antecedentes, origen y actividad. Rechazamos transacciones de alto riesgo, pagos en efectivo o anónimos, y monitoreamos operaciones atípicas para reportarlas oportunamente a las autoridades.

6. Monitoreo de transacciones y seguridad informática

Implementamos monitoreo continuo, detección en tiempo real y análisis de comportamiento para identificar amenazas. Protegemos la información mediante cifrado, certificados SSL, firewalls y sistemas anti-malware, además de entrenar continuamente a nuestro equipo en ciberseguridad.

7. Respuesta a incidentes

Tenemos protocolos definidos para actuar ante fraudes o ciberataques. Incluyen:

• Aislamiento del incidente
• Investigación técnica
• Notificación a los afectados
• Coordinación con bancos o plataformas de pago

Cada incidente es documentado, analizado y usado para prevenir futuras ocurrencias.

8. Enfoque ético y jurídico

MITI-MITI® se guía por principios de integridad, transparencia y cumplimiento normativo:

• Tolerancia Cero: Cero tolerancia frente al fraude, soborno o corrupción.
• Cumplimiento Normativo: Se respetan leyes locales e internacionales (Ley 1778 de 2016, Convención Anticorrupción ONU, etc.).
• Debida Diligencia: Evaluamos con rigor a vendedores, proveedores y aliados.
• Transparencia: Procesos de negocio claros, documentados y sin conflictos de interés.
• Responsabilidad Compartida: Toda la organización está comprometida con la ética empresarial.

9. Conductas Prohibidas

Se consideran faltas graves:

• Ofrecer o aceptar sobornos o comisiones indebidas.
• Falsificar documentos, registros o informes.
• Manipular procesos de contratación.
• Usar información privilegiada (insider trading).
• Realizar pagos sin justificación o mediante cuentas ocultas.
• Encubrir prácticas corruptas de terceros.
• Fraude en ventas o compras, como alterar mercancías.
• Violar sistemas de seguridad o controles de acceso.

10. Protección al denunciante

MITI-MITI® dispone de un canal confidencial para reportes:
+57 310 3157636

Garantizamos la confidencialidad y protegemos a quienes denuncien de buena fe. Las denuncias serán evaluadas y tramitadas por nuestro equipo de cumplimiento.

11. Sanciones

Toda sospecha o denuncia será investigada objetivamente. Se garantiza el debido proceso. Las sanciones aplicables pueden incluir:

• Amonestación
• Suspensión
• Terminación de contrato
• Acciones legales ante las autoridades

12. Capacitación y mejora continua

Brindamos capacitación regular sobre esta política y las medidas antifraude, antisoborno y contra el LAFT. Revisamos y actualizamos la política anualmente, adaptándonos a nuevos riesgos y mejores prácticas del mercado.

13. Revisión y actualización

La Gerencia de Cumplimiento revisará periódicamente la eficacia de esta política, ajustándola según necesidades normativas o internas. Todos los cambios serán notificados oportunamente.

14. Cumplimiento obligatorio

El desconocimiento de esta política no exime de responsabilidad. Todos los miembros y aliados de MITI-MITI® están comprometidos con la ética, la transparencia y la legalidad en nuestras operaciones.